Лицензирование финансовых учреждений в Литве

В Литве деятельность финансовых учреждений, занимающихся предоставлением лицензированных финансовых услуг, контролируется Банком Литвы.

Зарегистрированные финансовые учреждения или компании, желающие предоставлять финансовые услуги, лицензированные в соответствии с законодательством Литвы, должны получить лицензию (разрешение).

Лицензии (разрешения) на предоставление финансовых услуг выдаются в порядке, установленном законами Литвы, регулирующими предоставление финансовых услуг и деятельность финансовых учреждений.

Лицензии являются обязательными для кредитных учреждений, учреждений электронных денег и платежных учреждений.

Какой вид лицензии требуется, зависит от специфики предлагаемых услуг, территории, планируемой деятельности, размера планируемых инвестиций. Например, лицензии платежного учреждения недостаточно, если необходимо удерживать средства клиентов в течение более длительного периода, чем это необходимо для выполнения платежной транзакции. В этом случае лицензия Банка уже потребуется.

Существует два вида лицензий для учреждений электронных денег и платежных учреждений - ограниченные и неограниченные. Первоначально вы можете подать заявку на ограниченную лицензию платежного учреждения .После установления бизнеса лицензия может быть изменена на неограниченную.

Цена зависит от типа лицензии. За выдачу неограниченной лицензии учреждению электронных денег плата 1463 евро, ограниченная деятельность - 1235 евро. Лицензия для неограниченного платежного учреждения - 898 евро, ограниченная деятельность - 682 евро, а для платежных учреждений, предоставляющих только информационную услугу счета - 693 евро.

Процесс лицензирования

Процесс лицензирования остается одинаковым во всех случаях. Прежде всего, после подачи заявки на получение определенной лицензии в Службу надзора Банка Литвы, в течение 5 рабочих дней оценивается, все ли документы были поданы, и только после этого заявка принимается.

Заявки на получение лицензии должны быть рассмотрены в течение 3 месяцев с даты подачи всех документов. В случае дефектных документов, срок может быть продлен с даты получения дополнительных документов.

В случае ограниченной лицензии срок составляет 2 месяца, которые продлеваются с момента предоставления дополнительных документов или информации.

После оценки всех представленных документов обобщенная информация должна быть передана на рассмотрение в Совет Банка Литвы, который в конечном итоге принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии.

Требования к платежным учреждениям

Начальный капитал платежного учреждения должен составлять не менее 20 000 евро, если платежное   учреждение намеревается предоставлять только услуги по переводу денег. Если платежное   учреждение намеревается предоставить только услугу инициации платежа - не менее 50 000 евро. Если платежное   учреждение намеревается предоставлять больше услуг,  предусмотреных  в уставе о платежного учреждения, капитал должен составлять не менее 125 000 евро.  

Лицензия на ограниченную деятельность не предоставляет требования к минимальному начальному капиталу. Однако с этой лицензией вы можете работать только в Литве и предоставлять ограниченный перечень финансовых услуг.

Требования к учреждениям электронных денег

Чтобы получить лицензию для учреждения электронных денег, минимальный капитал должен составлять 350 000 евро. Однако эта лицензия также дает вам право предоставлять услуги в других государствах-членах ЕС.

На учреждение электронных денег с ограниченной деятельностью, как и на платежное учреждение, не распространяется требование о минимальном начальном капитале, однако эта лицензия действует только в Литве.

Определенные требования также распространяются на руководителей компаний, которые должны иметь хорошую репутацию, квалификацию и опыт, чтобы выполнять свои обязанности должным образом.

Акционеры должны быть в состоянии обеспечить разумное управление учреждением электронных денег, иметь хорошую репутацию и быть финансово устойчивыми.

Иностранные финансовые институты в Литве

Финансовое учреждение, созданное в иностранном государстве, может предоставлять услуги в Литве только после получения разрешения или лицензии в Литве. До выдачи разрешения или лицензии в установленных случаях необходимо предварительно проконсультироваться с иностранным органом, осуществляющим надзор за иностранным финансовым учреждением.

Если финансовое учреждение создано в стране ЕС, оно имеет право открыть филиал в Литве и предоставлять финансовые услуги на своей территории. В таком случае иностранный надзорный орган сообщает надзорному органу финансовых учреждений Литвы бизнес-план учреждения с указанием деятельности, структуры и другой информации.

Финансовое учреждение, имеющее лицензию в стране ЕС, может начать предоставлять финансовые услуги в Литве и без создания филиала в определенных случаях в течение 1 месяца со дня, когда иностранный надзорный орган направил бизнес-план такой компании руководителю финансового учреждения Литвы.

Учреждения и предприятия, которые начали свою деятельность в сфере финансовых услуг, должны в каждом случае получать разрешение от надзорного органа для регистрации изменений в своих учредительных документах, для создания филиалов, агентств или других структурных подразделений юридического лица в месте, отличном от их головного офиса, в других случаях, предусмотренных законом.

Следует отметить, что выданная лицензия может быть отозвана надзорным органом, если финансовое учреждение не использовало лицензию в течение 12 месяцев с даты выдачи лицензии для предоставления финансовых услуг или прекратило заниматься лицензированной деятельностью в течение более 6 месяцев.